Cosa sono gli exchange di criptovalute? Detenzione e trading, spiegazione

Il mondo delle criptovalute può essere un mistero per la maggior parte dei principianti, ma se sai come funzionano gli exchange di criptovalute e come puoi trarne vantaggio attraverso la detenzione (o hodling) e il trading, allora sei già su un’ottima strada per ottenere sani profitti.

Cosa sono gli exchange di criptovalute?

Gli exchange di criptovalute sono piattaforme che facilitano lo scambio di criptovalute (es. Bitcoin, Ethereum, Cardano, Stellar, ecc.) per altri beni, comprese le valute digitali e fiat. In poche parole, gli exchange di criptovalute fungono da intermediari tra un compratore e un venditore e guadagnano attraverso commissioni e spese di transazione.

Nei comuni exchange di criptovalute, 100 dollari possono essere scambiati con Bitcoin di valore equivalente e viceversa. Allo stesso modo, Bitcoin del valore di 100 dollari può essere scambiato con Ethereum di valore equivalente. Lo stesso concetto può essere applicato a diversi asset in base a ciò che viene offerto dall’exchange.

Portafogli di criptovalute

È importante dire che un exchange di criptovalute è diverso da un portafoglio di criptovalute. Mentre uno exchange offre una piattaforma attraverso la quale acquirenti e venditori di criptovalute possono scambiare tra loro, un portafoglio è semplicemente un servizio di stoccaggio digitale per i possessori di criptovalute per conservare le loro monete in modo sicuro. Per essere più tecnici, i portafogli di criptovalute memorizzano le chiavi private che sono utilizzate per autorizzare le transazioni e accedere all’indirizzo di un utente. La maggior parte degli exchange di criptovalute fornisce portafogli gratuiti ai propri utenti.

Cosa sono le coppie di criptovalute?

Il trading di coppie di criptovalute ti permette di trarre profitto dai tassi di cambio delle valute – questo è l’obiettivo primario dei trader di criptovalute. Tieni presente che l’ordine delle valute nella coppia è sempre importante. Per esempio, se prevedi che il Bitcoin (BTC) possa aumentare contro USD nel prossimo futuro, dovresti comprare la coppia BTC/USD (con il BTC al primo posto e USD al secondo). E viceversa, se pensi che il BTC possa cadere contro USD, in tal caso dovresti acquistare la coppia USD/BTC (con USD al primo posto).

Perché le criptovalute hanno prezzi diversi?

Perché gli exchange non sono collegati. I prezzi variano a seconda dell’attività di compravendita su ciascuno di questi exchange. Ogni exchange calcola il prezzo del Bitcoin in base al proprio volume di scambi e alla domanda e all’offerta dei suoi utenti. Questo significa che più grande è lo scambio, più vicino al prezzo di mercato otterrai. Non esiste un prezzo “stabile” o “giusto” per Bitcoin o qualsiasi altra moneta/token – è sempre determinato dal mercato in ogni particolare momento.

Posso trarre profitto dalle differenze di prezzo nei vari exchange?

Un piccolo profitto è possibile se la differenza di prezzo copre le spese di scambio.

Se confronti il prezzo di Bitcoin tra 5 exchange popolari durante un giorno di trading, molto probabilmente vedrai una differenza dell’uno o due per cento. La differenza può arrivare fino al cinque per cento nei giorni di trading con volumi più alti – tipicamente il volume sale ogni volta che i prezzi salgono o scendono drasticamente.

Se hai intenzione di vendere i tuoi Bitcoin in un exchange per un prezzo più alto e comprarli in un altro exchange per un valore più basso, assicurati che le commissioni di transazione e le commissioni implementate dai diversi exchange non superino la differenza di valore. A volte non ne vale la pena.

Tuttavia, ci sono un sacco di software su internet chiamati trading arbitrage, che ti permettono di fare piccoli profitti dai diversi prezzi di Bitcoin.

Posso trarre profitto dalle differenze di prezzo nei vari exchange?

Exchange di criptovalute centralizzati o decentralizzati

Gli exchange centralizzati di criptovalute agiscono come una terza parte tra un compratore e un venditore. Poiché sono gestiti e controllati da una società, gli exchange centralizzati offrono maggiore affidabilità. Oggi, circa il 99% di tutte le transazioni di criptovalute passano attraverso exchange centralizzati. Esempi di exchange centralizzati di criptovalute includono:

Binance
CoinEx
Kraken
Huobi

Gli exchange decentralizzati di criptovalute (DEX) permettono agli utenti di eseguire transazioni peer-to-peer senza la necessità di una terza parte o di una società intermediaria. A causa di alcuni dei problemi associati agli exchange centralizzati, gli exchange decentralizzati sono preferiti da alcuni utenti, soprattutto quelli tecnologicamente più esperti. Tuttavia, gli exchange decentralizzati non facilitano il commercio di valute fiat per le criptovalute, e quindi l’utente medio farebbe meglio a usare un exchange centralizzato per scopi di trading giornaliero.

Vantaggi degli exchange centralizzati di criptovalute

1. Facilità

Gli exchange centralizzati offrono agli investitori principianti un modo familiare e amichevole di negoziare e investire in criptovalute. Invece di usare portafogli avanzati di criptovalute e transazioni peer-to-peer (che possono essere complesse), gli utenti degli exchange centralizzati possono semplicemente accedere ai loro conti, visualizzare i saldi dei loro conti ed effettuare transazioni attraverso applicazioni e siti web.

2. Affidabilità

Gli exchange centralizzati offrono un ulteriore livello di sicurezza e affidabilità quando si tratta di transazioni e trading. Facilitando la transazione attraverso una piattaforma sviluppata e sicura, gli exchange centralizzati offrono maggiori livelli di comfort.

Svantaggi degli exchange centralizzati di criptovalute

1. Rischio di hacking

Gli exchange centralizzati sono gestiti da società che sono responsabili della custodia dei beni dei loro clienti. Tradizionalmente, i grandi exchange di solito tenevano miliardi di dollari di Bitcoin, rendendoli un obiettivo per gli hacker e i furti. Un esempio di tale incidente è Mt. Gox, che una volta era il più grande exchange di criptovalute del mondo nel 2014 prima di perdere 850.000 Bitcoin, portando al suo fallimento. (Tuttavia, in questi tempi moderni, quasi tutti i principali exchange di criptovalute sono sicuri e protetti).

2. Commissioni

A differenza delle transazioni peer-to-peer, gli exchange centralizzati spesso addebitano commissioni di transazione più elevate per i loro servizi e la loro convenienza, che possono essere particolarmente elevate quando si scambiano grandi quantità.

Vantaggi degli exchange decentralizzati di criptovalute

1. Meno rischi di hacking

Gli utenti degli exchange decentralizzati non hanno bisogno di trasferire i loro beni a una terza parte. Pertanto, non c’è alcun rischio che un’azienda o un’organizzazione venga violata, e gli utenti si assicurano una maggiore sicurezza da hacking e furti.

2. Prevenzione della manipolazione del mercato

A causa della loro natura di permettere lo scambio peer-to-peer di criptovalute, gli exchange decentralizzati impediscono la manipolazione del mercato, proteggendo gli utenti dal falso trading e dal wash trading.

3. Anonimità

Gli exchange decentralizzati non richiedono ai clienti di compilare moduli di conoscenza del cliente (KYC), offrendo privacy completa e anonimato a tutti gli utenti.

Svantaggi degli exchange decentralizzati di criptovalute

1. Complessità

Gli utenti degli exchange decentralizzati devono ricordare le chiavi e le password dei loro portafogli di criptovalute, altrimenti i loro beni sono persi per sempre e non possono essere recuperati. Richiedono all’utente di imparare e familiarizzare con la tecnologia e il processo, a differenza degli exchange centralizzati, che offrono un processo più conveniente e facile da usare.

2. Mancanza di pagamenti fiat

Gli exchange decentralizzati non permettono il commercio di valute fiat per valute digitali, rendendoli meno convenienti per gli utenti che non possiedono già criptovalute.

3. Problemi di liquidità

Circa il 99% delle transazioni di criptovalute sono eseguite da exchange centralizzati, il che suggerisce che sono responsabili della maggior parte del volume di scambio. A causa della mancanza di volume, gli exchange decentralizzati spesso mancano di liquidità, e può essere difficile trovare acquirenti e venditori quando i volumi di scambio sono bassi.

Exchange di criptovalute centralizzati o decentralizzati

Quindi, centralizzato o decentralizzato, quale è meglio per me?

Non c’è una risposta chiara su quale tipo di exchange sia meglio per te. Tuttavia, se sei solo all’inizio del tuo viaggio con le criptovalute (sia che tu voglia tenere o scambiare), allora è meglio scegliere un exchange centralizzato affidabile. Le ragioni principali sono:

Facilità di utilizzo – interfaccia facile da usare, portafoglio integrato, pagamenti facili (con fiat);

Sicurezza – tutti i principali exchange sono armati con le migliori tecnologie antifurto;

Liquidità – C’è quasi sempre qualcuno dall’altra parte che desidera accettare il tuo scambio.